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Peralta-Peralta & asociados, abogados consultores 

Superintendencia de Bancos y los casos de estafas financieras de entidades aún no reguladas

 

Año de fundación: 2004 Fundador: César Amadeo Peralta Número de profesionales: 11 Número de socios: Áreas de práctica: oficina líder en materia de delitos financieros que van desde la persecución de estafas, delitos de abuso de confianza, falsificaciones, cheques sin fondos, certificados financieros no pagados y asuntos jurídicos en general con vasta experiencia en la materia.

César Amadeo Peralta

 

 

Esta firma de abogados entiende que la Superintendencia de Bancos debería estar presente como querellante y actor civil en cada uno de los casos de financieras que han quebrado y que operaban al margen de la ley, basado en su competencia en razón de la materia, ya que el propio articulo uno de la ley monetaria y financiera establece que “la presente ley tiene por objeto establecer el régimen regulatorio del sistema monetaria y financiero de la Rep. Dom. esta regulación abarca todo el territorio nacional y dicha regulación comprende la fijación de políticas, reglamentación, ejecución, supervisión y aplicación de sanciones” y en su artículo 3 esta ley es clara cuando establece que “la intermediación financiera está sometida al régimen de autorización administrativa previa y sujeta a supervisión  continua y dicha intermediación solo podrá ser llevada a cabo por las entidades de intermediación financiera autorizadas en la ley.

La intermediación financiera comprende la captación habitual de fondos del público con el objeto de cederlos a terceros, cualquiera que sea la forma o instrumento de captación o cesión utilizado, de esto se deduce que ninguna entidad comercial puede captar recursos del público sin una autorización especial y por vía de consecuencia contravienen la ley monetaria y financiera.

En la práctica, la Superintendencia de Bancos no ha estado participando en representación del Estado alegando que son financieras no reguladas y somos de opinión que con más razón aun si no están reguladas entra su competencia como ente regulador para querellarse y perseguir sus directivos por violación a dicha ley y ha sido notoria su ausencia como querellante y defensa de los estafados en los diferentes casos que se encuentran judicializados.

El artículo 86 de la ley monetaria y financiera les otorgó un plazo de dos años a las financieras para que se regularan, transformaran y adecuaran de acuerdo a la ley, y que luego les fue otorgado una prórroga para ello que venció en octubre del 2005, por lo que las financieras que no se acogieron a la ley, quedarían operando de manera ilegal y el ente regulador al no haberlas intervenido permitió que cientos de afectados hayan perdido los ahorros de sus años de trabajo por no haber actuado a tiempo y clausurar esas entidades.

José nicomedes peralta

De igual modo el artículo 68 de la mencionada ley en su acápite a, califica como infracciones muy graves “Realizar  actividades  de  intermediación  financiera  sin  contar  con  la  autorización  de  la  Junta  Monetaria  o  sin  observar  las  condiciones  establecidas en la correspondiente autorización.” Del mismo modo establece como infracciones muy graves “Realizar  operaciones  prohibidas  en  virtud  de  la presente  Ley o  que   no  estén  dentro  del  objeto  social  de  la  entidad  o  la  captación  de  recursos en forma no autorizada al tipo de entidad de intermediación financiera.” También denegar sin justa causa legal el reembolso de depósitos, entre otras disposiciones.

Algunas de esas empresas, en violación a la Ley, emitían diferentes modalidades documentales como son Certificados de Inversión, “Contratos de Préstamos con Intereses”, Papel Comercial, Certificados de Valor, Contratos de Inversión,  Contrato de Inversión Sinalagmática, Certificado de Negocios a Plazo Fijo, Inversión en Dólares, entre otros, no importa el nombre que le pongan, constituyen una violación al Artículo 3, de la Ley No. 183-02, debido a la captación ilegal, y que de igual modo ha sido una práctica de algunas empresas dedicas a la construcción, la emisión de títulos de valor, bonos de inversión, “préstamos para la construcción”.

En un esfuerzo conjunto entre la Procuraduría Fiscal del D.N, la Procuraduría General de Republica y la Superintendencia de Bancos, se aperturo la Unidad de Investigación de Delitos Financieros, bajo la dirección judicial de la Fiscalía del Distrito Nacional y de las Magistradas Massiel María, Johanna García y Estefany Arias y que tiene por finalidad perseguir y procesar penalmente a las personas físicas y jurídicas que realicen actividades de intermediación financiera ilegal sin contar con la autorización de la Junta Monetaria.

César alejandro peralta