Final de curso amargo por los gigantes financieros en EE.UU. Los grandes bancos de Estados Unidos sufrieron un efecto dominó motivado por las caídas de las entidades regionales, fundamentalmente Silicon Valley Bank y Signature Bank. Así, mientras JPMorgan Chase se mantuvo sólido, Bank of America reflejó beneficios a la baja y Citigroup registró pérdidas notables.
2023 fue un año histórico para JPMorgan Chase. Las elevadas tasas de interés, junto a su papel protagonista para dotar de solidez del sistema financiero durante la caída de SVB y otras entidades, permitieron al gigante (valorado en US$492.8 mil millones) alcanzar cifras nunca antes registradas.
El banco más grande de Estados Unidos logró unos ingresos de US$39.94 mil millones en el cuarto trimestre, con unas ganancias netas por acción algo por debajo de lo esperado. Pese a ello, el beneficio anual rozó los US$50,000 millones, una cantidad récord.
Se calcula que unos US$4,100 millones provienen de First Republic Bank. En abril, JPMorgan Chase adquirió gran parte de las acciones de la entidad por US$10.4 mil millones. La operación con la que añadió US$92 mil millones en depósitos y US$203 mil millones en préstamos y valores.
Para profundizar: Jamie Dimon, el rescatador del sistema bancario (volumen II)
A la luz de los resultades de su banco, Jamie Dimon, CEO de JPMorgan Chase, valora la resiliencia de la economía de EE.UU. y el hecho de que los consumidores estadounidenses han seguido gastando pese a la inestabilidad y las altas tasas de interés.
Frente a ello, advierte de la necesidad de que la economía verde crezca y los riesgos de que la crisis de inflación se reproduzca debido a tres factores:
¿Se acerca una nueva crisis de inflación? El FMI advierte
Valorado en US$100.8 mil millones, Citigroup vive momentos convulsos. Los US$2.5 mil millones de beneficios del cuarto trimestre de 2022 se transformaron, en el mismo período de 2023, en pérdidas de US$1,839 millones.
Un golpe sonoro con consecuencias graves: el despido a medio plazo del 10 % de su plantilla, unos 20,000 empleados.
El comunicado de Citigroup señala que los beneficios anuales ascendieron a US$10 mil millones, lo que supone una caída interanual del 36.5 %. Los ingresos anuales crecieron un 4 %, hasta alcanzar los US$86 mil millones.
Entre el récord de JPMorgan y el tropiezo de Citigroup navega Bank of America (valor de mercado: US$259.6 mil millones). Cerró el 2023 con beneficios de US$26.515 mil millones, lo que supone una caída interanual del 3.7 %.
Las cifras quedaron dañadas por el último trimestre, en el que la entidad tuvo que destinar US$2.1 mil millones al depósito creado para amortiguar los efectos de la caída de Silicon Valley Bank. Así, su beneficio en este período cayó un 58 % interanual, hasta los US$2.8 mil millones.
También presentó sus números Wells Fargo, con beneficios anuales (US$19.142 mil millones) y trimestrales (US$3.446 mil millones) al alza respecto a 2022. Sin embargo, la acogida de los inversores no fue positiva (-2.59 % en bolsa). Goldman Sachs y Morgan Stanley publicarán resultados el martes.
Borja Santamaría
Suscríbete a la revista y regístrate a nuestros newsletters para recibir el mejor contenido en tu buzón de entrada.
