'Red Flag': el lavado de dinero en el mundo de las criptomonedas

De acuerdo con ‘The 2021 Crypto Crime Report’, y el reporte previo para 2022, elaborado por la plataforma de datos de blockchain, Chainalysis, «las criptomonedas siguen siendo atractivas para los delincuentes debido a su naturaleza y la facilidad con la que permite a los usuarios enviar fondos de manera inmediata a cualquier parte del mundo».

Datos

En 2019, de todo el volumen de las transacciones de criptomonedas, la actividad ilícita representó el 2,1%, con transferencias por un valor de US$24.400 millones.
Para 2020, la actividad ilícita de transacciones de criptomonedas cayó a 0.34%, equivalente a US$10,0 mil millones. Según Chainalysis, «una de las razones por las que el porcentaje de actividad ilícita cayó se debe a que la actividad económica en general casi se triplicó entre 2019 y 2020″.
En 2021, el 54% de todos los fondos enviados desde direcciones ilícitas fueron a solo 583 cuentas; más de $US2.5 mil millones.
En las criptomonedas rastreadas, el volumen total de transacciones creció a US$15,8 billones en 2021, un 567% más que los totales de 2020.
Las transacciones que involucran direcciones ilícitas representaron solo el 0,15% del volumen de transacciones de criptomonedas en 2021.
Las buenas noticias: Chainalysis explica que «el crimen relacionado a las criptomonedas está disminuyendo; sigue siendo una pequeña parte de la economía de criptomonedas y es comparativamente más pequeña que la cantidad de fondos ilícitos en las finanzas tradicionales«.

Chainalysis advierte que «el abuso criminal de la criptomoneda crea enormes impedimentos para la adopción continua». Además, sostienen que esto abre la puerta para que los Gobierno impongan restricciones.

Lavado de dinero

El reporte de Chainalysis de 2021 explica que los ciber delincuentes que roban o aceptan criptomonedas de forma ilícita, se ven obligados a convertirlas en dinero en efectivo.

Sin embargo, este proceso no es tan sencillo, pues los ciber delincuentes no pueden intercambiar sus criptomonedas y cobrar de forma habitual como un usuario regular.

Para este fin, se apoyan en un «pequeño grupo de proveedores de servicios para liquidar sus activos. Algunos de estos proveedores se especializan en lavado de dinero y otros son grandes proveedores que cuentan con una licencia MSB (Money Service Business).

Los países que reciben el mayor número de criptomonedas por parte de direcciones ilícitas son:

Estados Unidos
Rusia
China
Sudáfrica
Reino Unido
Ucrania
Corea del Sur
Vietnam
Pavo
Francia

Finanzas Descentralizadas (DeFi):

Las finanzas descrentralizadas, conocidas en inglés por la abreviatura DeFi, son un conjunto de aplicaciones basadas en blockchain que no necesitan a intermediarios para su funcionamiento.

Las DeFis permiten al usuario realizar operaciones similares a las que ofrece un banco, pero sin la necesidad de un intermediario de por medio.

Chainalysis indica que el volumen de transacciones de DeFi ha crecido un 912% en 2021.

A la mezcla debemos agregar que para quienes cuentan con habilidades técnicas, se pueden crear nuevos tokens DeFi sin que lleven una auditoría de código, «una empresa de terceros o un intercambio de cotización analiza el código del contrato inteligente detrás de un nuevo token u otro proyecto DeFi».

«Muchos inversores probablemente podrían haber evitado la pérdida de fondos por los movimientos de alfombras si se hubieran apegado a los proyectos DeFi que se han sometido a una auditoría de código».

El robo de criptomonedas creció aún más, con aproximadamente $US3,200 millones en criptomonedas robadas en 2021, un aumento del 516 % en comparación con 2020.

Aproximadamente $US2,300 millones de esos fondos, el 72 % del total de 2021, fueron robados de los protocolos DeFi.

El aumento de los robos relacionados con DeFi representa la aceleración de una tendencia que identificamos en el informe del año pasado.

En 2020, se robaron poco menos de USD 162 millones en criptomonedas de las plataformas DeFi, lo que representó el 31 % del monto total robado del año.

¿Qué se puede hacer?

En su reporte previo para 2022, Chainalysis sostiene que «las direcciones ilícitas contienen al menos US$10,000 millones en criptomonedas, y la gran mayoría está en manos de billeteras asociadas con el robo de criptomonedas.

En el futuro, resultará importante que las fuerzas del orden comprendan el funcionamiento del mundo de las criptomonedas en la medida en que desarrollan sus capacidades de invstigación basadas en blockchain y «a medida que desarrollan su capacidad para incautar criptomonedas ilícitas».

A medida que la criptomoneda continúa creciendo, es imperativo que los sectores público y privado trabajen juntos para garantizar que los usuarios puedan realizar transacciones de manera segura y que los delincuentes no puedan abusar de estos nuevos activos.

Nota del Editor: El reporte completo 2022 Crypto Crime Report estará disponible en febrero, de acuerdo con Chainalysis.

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Por Redacción Revista Mercado

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